ANALIZY FINANSOWE I DORADZTWO INWESTYCYJNE DLA FIRM
Analizy finansowe do wniosków o dofinansowanie
Sprawdź, czy planowana inwestycja jest opłacalna, możliwa do sfinansowania i bezpieczna dla płynności firmy. Przygotowujemy prognozy i analizy finansowe do wniosków o dofinansowanie, rozmów z instytucjami finansującymi oraz decyzji inwestycyjnych. Zakres opracowania dostosowujemy do wymagań odbiorcy i rzeczywistej skali projektu.
Rentowność i przepływy pieniężne
Finansowanie i ryzyko inwestycji
Wnioski o dotacje i decyzje zarządcze
Najpierw ustalamy cel analizy i dostępność danych. Zakres oraz koszt usługi uzgadniamy przed rozpoczęciem prac.
WSTĘPNE DOPASOWANIE USŁUGI
Jakiej analizy potrzebuje Twój projekt?
Odpowiedz na cztery pytania. Zobacz sugerowany zakres prac i dane niezbędne do rozpoczęcia analizy.
Rekomendacja pojawi się po udzieleniu wszystkich odpowiedzi.
Wynik służy wstępnemu doborowi usługi. Nie jest oceną zdolności kredytowej, kondycji finansowej ani kwalifikowalności projektu do dofinansowania.
KIEDY WARTO PRZYGOTOWAĆ ANALIZĘ?
Dane finansowe powinny wspierać decyzję – nie tylko wypełniać tabelę we wniosku
Dobrze przygotowana analiza pozwala ocenić wykonalność przedsięwzięcia, zidentyfikować źródła ryzyka i przedstawić spójną argumentację instytucji finansującej.
Przygotowujesz projekt do dofinansowania?
Wymagania finansowe naboru mogą wykraczać poza budżet inwestycji. Pomagamy ustalić, które prognozy, wskaźniki i dokumenty są rzeczywiście potrzebne.
- Ocena wykonalności finansowej i źródeł wkładu własnego
- Prognozy zgodne z instrukcją i wzorem instytucji
- Weryfikacja płynności w okresie realizacji i po zakończeniu projektu
Podejmujesz decyzję o inwestycji?
Przed zaangażowaniem kapitału warto przetestować różne scenariusze i sprawdzić, czy prognozowane przychody uzasadniają nakłady.
- Analiza opłacalności i okresu zwrotu
- Weryfikacja źródeł finansowania i zdolności do obsługi długu
- Analiza wrażliwości na koszty, ceny, popyt i opóźnienia
REZULTAT WSPÓŁPRACY
Co otrzymujesz w ramach analizy finansowej?
Zakres produktu końcowego uzgadniamy na początku współpracy. W zależności od potrzeb może obejmować cztery uzupełniające się elementy.
Model i prognozy finansowe
Przychody, koszty, nakłady inwestycyjne i przepływy pieniężne w uzgodnionym okresie.
Ocena opłacalności
Miary takie jak NPV, IRR, okres zwrotu lub próg rentowności, gdy są adekwatne do celu analizy.
Ocena finansowania i płynności
Wkład własny, harmonogram finansowania, potrzeby kapitałowe i zdolność utrzymania działalności.
Wnioski i rekomendacje
Opis założeń, kluczowych ryzyk, wyników analizy scenariuszowej i rekomendowanych działań.
Uzgodniony zakres jest kluczowy. Inny zestaw obliczeń przygotowuje się dla dotacji inwestycyjnej, inny dla kredytu, a jeszcze inny na potrzeby wewnętrznej decyzji zarządu. Nie każdy projekt wymaga wszystkich wskaźników.
WARTOŚĆ BIZNESOWA
Jakie decyzje podejmiesz na podstawie wyników?
Wartość analizy nie wynika z liczby arkuszy, lecz z odpowiedzi na pytania istotne dla przedsięwzięcia.
Czy inwestycja się opłaci?
Porównanie nakładów z prognozowanymi efektami oraz identyfikacja czynników wpływających na rentowność.
Czy firma utrzyma płynność?
Ocena zapotrzebowania na środki własne, finansowanie zewnętrzne i kapitał pomostowy.
Co może zmienić wynik?
Scenariusze uwzględniające np. wzrost kosztów, mniejszą sprzedaż lub przesunięcie terminu realizacji.
Masz już kosztorys lub prognozy? Sprawdź ich spójność przed złożeniem dokumentacji.
Weryfikacja założeń może ujawnić rozbieżności między budżetem, harmonogramem i finansowaniem zanim staną się problemem w ocenie wniosku lub realizacji inwestycji.
METODYKA DOPASOWANA DO CELU
Jak dobieramy zakres i metody analizy?
Rozpoczynamy od wymagań odbiorcy i danych projektu. Następnie określamy zestaw analiz koniecznych do podjęcia decyzji lub spełnienia kryteriów dokumentacji.
Dokumentacja dotacyjna
Zakres prognoz i wskaźników wynika z aktualnego regulaminu, formularza i instrukcji naboru. Przy właściwych projektach inwestycyjnych uwzględnia się odpowiednie wytyczne MFiPR.
Finansowanie dłużne
Istotne są przepływy dostępne na obsługę zadłużenia, harmonogram spłat, zabezpieczenia i wymogi konkretnej instytucji finansującej.
Decyzja inwestycyjna
Istotne są ekonomika przedsięwzięcia, stopa zwrotu, scenariusze i odporność projektu na zmianę kluczowych założeń.
Podstawa metodyczna dla właściwych projektów inwestycyjnych współfinansowanych ze środków UE: Wytyczne MFiPR dotyczące przygotowania projektów inwestycyjnych na lata 2021-2027. Wymagania programu i dokumentacji naboru rozstrzygają o konkretnym zakresie analizy.
RYZYKA I ZGODNOŚĆ
Które kwestie wymagają szczególnej weryfikacji?
Analiza finansowa powinna uwzględniać nie tylko scenariusz bazowy, lecz także ograniczenia, które mogą wpłynąć na realizację lub ocenę projektu.
Płynność w okresie inwestycji
Wynik dodatni nie oznacza automatycznie dostępności gotówki. Analizujemy moment ponoszenia wydatków i wpływu finansowania.
Wiarygodność założeń
Weryfikujemy źródła prognoz, przyjęte ceny, popyt, koszty i ich zgodność z zakresem rzeczowym.
Warunki udzielenia pomocy
Jeśli nabór tego wymaga, analizujemy właściwe przesłanki pomocy publicznej, w tym sytuację ekonomiczną wnioskodawcy, zgodnie z podstawą prawną danego instrumentu.
Strata nie oznacza automatycznie wykluczenia z dotacji. Status przedsiębiorstwa znajdującego się w trudnej sytuacji ocenia się według odpowiednich przesłanek prawnych i stanu faktycznego, a nie wyłącznie na podstawie wyniku jednego roku. Samo badanie jest wymagane tylko tam, gdzie odpowiednie przepisy i dokumentacja naboru mają zastosowanie. Podstawa: art. 2 pkt 18 rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014.
WSPÓŁPRACA Z DORADCĄ
Od wstępnego zapytania do wniosków finansowych
Zakres analizy i model współpracy ustalamy indywidualnie – zależnie od celu, liczby wariantów i jakości dostępnych danych.
01
Rozpoznanie potrzeb
Ustalamy cel, odbiorcę, termin oraz dostępność dokumentów i uzgadniamy zakres wyceny.
02
Opracowanie i weryfikacja
Budujemy lub sprawdzamy model, dokumentujemy założenia i testujemy warianty finansowe.
03
Wyniki i rekomendacje
Przekazujemy uzgodnione opracowanie i wyjaśniamy wnioski istotne dla decyzji lub dokumentacji.
DOTACJE ONLINE
Doradztwo w zakresie funduszy europejskich i przygotowania dokumentacji projektowej. Zakres współpracy dopasowywany jest do wymagań instytucji i specyfiki przedsięwzięcia.
Co warto przesłać przed wyceną?
- Cel analizy i krótką charakterystykę inwestycji
- Wartość projektu, harmonogram i planowane finansowanie
- Dostępne dane finansowe lub istniejący model
- Regulamin naboru albo wytyczne banku, jeżeli są znane
Jak ustalamy zakres i koszt?
Na wycenę wpływają złożoność modelu, dostępność danych, liczba analizowanych wariantów, wymagania odbiorcy i termin realizacji. Zakres opracowania i wynagrodzenie uzgadniamy przed rozpoczęciem prac.
Konsultacja indywidualna może stanowić odrębną usługę. Samo przesłanie zapytania nie oznacza zawarcia umowy ani naliczenia opłaty.
NAJCZĘSTSZE PYTANIA
Co warto wiedzieć przed zamówieniem analizy?
Czy każda dotacja wymaga NPV i IRR?
Nie. Wymagane analizy i wskaźniki zależą od programu, typu projektu i instrukcji naboru. W niektórych instrumentach wystarczą uproszczone prognozy, podczas gdy w innych konieczna jest analiza przepływów, trwałości finansowej lub bardziej rozbudowane wskaźniki.
Czy dodatnie NPV oznacza, że projekt otrzyma dofinansowanie?
Nie. NPV jest miarą finansowej opłacalności względem przyjętych założeń i stopy dyskontowej. Ocena projektu do dotacji obejmuje także inne kryteria, a sposób interpretacji wskaźników może różnić się od analizy prywatnej inwestycji.
Czy strata w sprawozdaniu finansowym wyklucza przedsiębiorstwo z dotacji?
Nie automatycznie. Weryfikacja zależy od podstawy prawnej pomocy, formy organizacyjnej, wieku przedsiębiorstwa i innych przesłanek. Pojedynczy ujemny wynik finansowy nie jest wystarczającą podstawą do rozstrzygnięcia.
Czy można przygotować analizę bez pełnych sprawozdań finansowych?
Tak, w wielu przypadkach można rozpocząć od uproszczonej ewidencji, ofert, danych rynkowych i założeń. Należy jednak jasno wykazać źródła prognoz, a wymagania konkretnego odbiorcy mogą przewidywać dodatkowe dokumenty.
Czy analiza do banku jest taka sama jak do wniosku o dotację?
Nie zawsze. Bank koncentruje się m.in. na zdolności do spłaty i przepływach pieniężnych, natomiast dokumentacja dotacyjna może wymagać określonych wzorów, parametrów i metod oceny. Ten sam model może wymagać dostosowania.
Czym różni się analiza finansowa od biznesplanu?
Analiza finansowa skupia się na danych liczbowych, przepływach, finansowaniu i ryzyku. Biznesplan obejmuje również rynek, strategię, model działalności oraz organizację przedsięwzięcia. W przypadku potrzeby kompletnego opracowania sprawdź usługę biznesplanów i modeli biznesowych.
Potrzebujesz także dokumentu opisowego? Zobacz biznesplany i modele biznesowe. Jeśli szukasz programu finansowania, sprawdź Mapę Dotacji.
OMÓWMY TWÓJ PROJEKT
Sprawdź finanse inwestycji przed podjęciem decyzji
Prześlij krótki opis przedsięwzięcia, zakres dostępnych danych i cel opracowania. Na tej podstawie ustalimy możliwy zakres analizy, materiały wejściowe i warunki współpracy.